आप अपने पोर्टफोलियो को मार्केट क्रैश से कैसे बचाते हैं?, व्यापारियों की राय

Share Market के जोखिमों को कम करके अपने पोर्टफोलियों को बैलेंस कैसे करें? जानिए स्मार्ट तरीकें

How to Reduce Risk in Share market: निवेशक हमेशा अपने पोर्टफोलियो के सामने आने वाले जोखिमों को लेकर चिंतित रहते हैं। हालांकि जोखिम मुक्त निवेश जैसा कुछ नहीं है लेकिन जोखिम को कम करने के कुछ स्मार्ट तरीके जरूर हैं। तो आइए जानते है How to Minimize Stock Market Risk

How to Minimize Stock Market Risk: अगर आप शेयर बाजारों में रेगुलर इन्वेस्टर हैं, तो आपके लिए 'जोखिम' (Risk) कोई नया शब्द नहीं होगा। शेयर बाजारों में ट्रेडिंग और डीलिंग के लिए जोखिम निरंतर हैं। हालांकि, शेयर बाजार में जोखिम का अगर ठीक से ध्यान रखा जाए तो यह रिवॉर्ड में तब्दील हो सकता है। प्रत्येक निवेश में कई जोखिम होते हैं और एक निवेशक जो इन जोखिमों से आप अपने पोर्टफोलियो को मार्केट क्रैश से कैसे बचाते हैं? नहीं बचता है, उसके परिणाम भुगतने पड़ सकते हैं।

एक जानकार निवेशक कैल्कुक्टेड रिस्क लेता है और सही जांच और शेष राशि का उपयोग करके उन्हें आसानी से कम कर सकता है। स्टॉक मार्केट में निवेश करते समय जोखिम से पूरी तरह बचना असंभव है। एक उचित रिस्क मैनेजमेंट स्ट्रेटेजी के बिना, एक निवेशक सभी उत्पन्न लाभ खो सकता आप अपने पोर्टफोलियो को मार्केट क्रैश से कैसे बचाते हैं? है और एक बड़ा नुकसान उठा सकता है। इसके अलावा, जब से महामारी आई है, बाजारों की अस्थिरता बढ़ गई है और जोखिम भी बढ़ गया है।

यह ध्यान रखना उचित है कि आपकी जोखिम सहनशीलता आपकी उम्र, बचत, आप अपने पोर्टफोलियो को मार्केट क्रैश से कैसे बचाते हैं? वित्तीय लक्ष्यों और अन्य संबंधित पहलुओं जैसे विभिन्न कारकों पर निर्भर करती है।

आइए कुछ रणनीतियों पर चर्चा करें जो आपको जोखिम से बचने और आपके पोर्टफोलियो को सुरक्षित रखने में मदद कर सकती हैं। तो आइए जानते है कि शेयर बाजार के जोखिमों को कैसे कम करें? (How to Minimize Stock Market Risks)

1) निवेश पोर्टफोलियो में डायवर्सिफिकेशन लाएं

अपने निवेश को जोखिमों से बचाने के लिए पहला और सबसे महत्वपूर्ण कदम है अपने निवेश पोर्टफोलियो में डायवर्सिफिकेशन लाना। जैसे, अगर आप स्टॉक A में 20%, फिक्स्ड डिपॉजिट में 30%, रियल एस्टेट में 20%, बीमा में 30% निवेश करते हैं, और अचानक स्टॉक A की कीमत गिर जाती है, तो भी यह ठीक है क्योंकि आपकी बचत का 80% अन्य निवेश के रास्ते के लिए डायवर्सिफाई हो गया है। इस प्रकार, डायवर्सिफाइड बने रहना हमेशा एक स्मार्ट निर्णय होता है। साथ ही, यह देखने के लिए कि कौन सा निवेश मार्ग बेहतर प्रदर्शन कर रहा है, समय-समय पर अपने निवेश की निगरानी करना बेहद जरूरी है।

2) अपनी जोखिम सहने की क्षमता की पहचान करें

जब जोखिमों को टालने की बात आती है तो अपनी जोखिम सहनशीलता को स्थापित करना और समझना प्रमुख महत्व रखता है। कभी-कभी, निवेशक अपेक्षा से अधिक जोखिम लेते हैं और बाजार में मंदी होने पर यह उजागर हो जाता है। अपनी जोखिम सहने की क्षमता को समझना भावनात्मक उथल-पुथल से बचने और विपरीत परिस्थितियों में अपने पैसे की सुरक्षा करने में एक लंबा रास्ता तय कर सकता है। इस प्रकार, प्रत्येक निवेशक को अपनी आयु, आय, आश्रितों आदि के आधार पर अपनी जोखिम सहने की क्षमता का निर्धारण करना चाहिए।

3) अपनी ट्रेडिंग और निवेश प्रक्रिया की समीक्षा करें

चाहे आप एक अनुभवी निवेशक हों या नौसिखिए व्यापारी, आपको अपने पोर्टफोलियो की लगातार समीक्षा करनी चाहिए। प्रत्येक निवेशक को यह ध्यान रखना चाहिए कि बाजार हमेशा विकसित हो रहा है और हमेशा सुधार के लिए जगह छोड़ता है। कभी-कभी, रुके रहना ही एकमात्र व्यवहार्य विकल्प होता है, जबकि अन्य समयों में, अपने बाजार ज्ञान को उन्नत करना और सर्वोत्तम दांव लगाना महत्वपूर्ण होता है। आपको अपना समय नए बाजार सुधारों के बारे में सीखने और अपनी पिछली तकनीकों और प्रक्रियाओं की समीक्षा करने में लगाना चाहिए। इससे आप शेयर आप अपने पोर्टफोलियो को मार्केट क्रैश से कैसे बचाते हैं? बाजारों में स्मार्ट तरीके से काम कर सकेंगे।

4) लंबी अवधि के नजरिए से निवेश करें

किसी को हमेशा यह जानना चाहिए कि बाजार की उतार-चढ़ाव निरंतर चलता रहता हैं और इस प्रकार निवेशकों और व्यापारियों को बाजार की शार्ट टर्म रिएक्शन से प्रभावित नहीं होना चाहिए। यह एक तथ्य है कि लंबी अवधि के लिए निवेश करने से छोटी अवधि के लिए निवेश करने से बेहतर रिटर्न मिलता है। इस प्रकार, अच्छी तरह से रिसर्च करें, देश की आर्थिक स्थिति का बुद्धिमानी से अध्ययन करें और लंबी अवधि के लिए निवेश करते हुए अपने निवेश निर्णय पर टिके रहें।

5) भावनाओं के बहकावे में न आएं

बाजार व्यापार और निवेश में भावनाओं के लिए कोई जगह नहीं है। धैर्य निवेश करने और लंबी अवधि में धन पैदा करने की कुंजी है। तदनुसार अपनी भावनाओं पर नियंत्रण हासिल करना बहुत महत्वपूर्ण है या आप खुद को अस्वीकार्य नुकसान की स्थिति में ला सकते हैं। लालच को कभी भी अपने ज्ञान पर हावी न होने दें और कोई भी बड़ा बदलाव करने से पहले हमेशा दो बार सोचें।

पोर्टफोलियो को क्रैश होने से इस तरह बचाएं, जाने पूरी डिटेल

वैल्युएशन महंगा दिखाई देता है और मार्केट कैप-टू-जीडीपी भी रिकॉर्ड ऊंचाई पर पहुंच गया है जिससे सुधार की संभावना है.

Money9 Hindi
Publish Date - October 2, 2021 / 04:49 PM IST

पोर्टफोलियो को क्रैश होने से इस तरह बचाएं, जाने पूरी डिटेल

यह खासकर तब उपयोगी है यदि आपके पास बहुत अधिक इंटरेस्ट लोन है जैसे क्रेडिट कार्ड बैलेंस राशि या पर्सनल लोन जो ज्यादा ब्याज आकर्षित करते हैं

मार्च 2020 के बाद से लगातार शेयर मार्केट (Stock Market) में उछाल देखने को मिल रही है. सेंट्रल बैंक द्वारा उपलब्ध लिक्विडिटी की आंधी के कारण लिस्टेड कंपनियों का मार्केट कैपिटलाइजेशन 100 लाख करोड़ रुपए से अधिक बढ़ गया है. कॉरपोरेट कमाई में तेजी, टीकेकरण की रफ्तार, कोरोना के कम मामले और तेजी से आर्थिक सुधार की उम्मीदें इसके पीछे के बड़े कारण हैं. हालांकि, कई शेयर बाजार (Stock Market) एक्सपर्ट सतर्क रहने की बात कर रहे हैं. क्योंकि वैल्युएशन महंगा दिखाई देता है और मार्केट कैप-टू-जीडीपी भी रिकॉर्ड ऊंचाई पर पहुंच गया है जिससे सुधार की संभावना है.

इक्विटी एक्सपर्ट्स ने हमेशा यह सुनिश्चित किया है कि निवेशकों को किसी भी समय पोर्टफोलियो में 5-10% सुधार के लिए तैयार रहना चाहिए. यहां हम बता रहे हैं कि आप खुद को मार्केट क्रैश से बचा सकते हैं. क्योंकि कुछ खास बातों का ध्यान रखकर अपने निवेश की सुरक्षा कर सकते हैं.

तो शुरू करते हैं, सबसे पहले तो हमें आप अपने पोर्टफोलियो को मार्केट क्रैश से कैसे बचाते हैं? ये समझना होगा कि शॉर्ट टर्म डायरेक्शन की भविष्यवाणी करना असंभव है और इसलिए एक्सपर्ट्स का कहना है कि लॉन्ग टर्म के मायने में से हर समय निवेश में रहना महत्वपूर्ण है. उदाहरण के लिए, अगर किसी निवेशक ने मार्च 2020 के क्रैश में घाटा दर्ज किया होता, तो अगले दो तीन महीनों के लिए डर के कारण निवेशक खुद को सीमित कर लेता है. उन लोगों के बजाय जिन्होंने उस स्तर पर मार्केट में एक्स्ट्रा कैश का निवेश किया है, वे अच्छे मुनाफे पर बैठे हैं.

बाजारों को समय न दें

हमेशा ध्यान रखें कि हमेशा आप अपने पोर्टफोलियो को मार्केट क्रैश से कैसे बचाते हैं? निवेश में बने रहें, मार्केट साइकल के अलग अलग सब-सेगमेंट जरिए उनके पोर्टफोलियो के बेहतर प्रदर्शन की उम्मीद की जा सकती है. इक्विटी मार्केट के उतार चढ़ाव को देखते हुए निवेश के मामले में रेगुलर और अनुशासित रहें.आप अपने पोर्टफोलियो को मार्केट क्रैश से कैसे बचाते हैं?

पोर्टफोलियो बैलेंस बनाए रखें

एक विविध पोर्टफोलियो जो साइक्लिकल और नॉन साइक्लिकल सेक्टर बैलेंस रहता है, यह सुनिश्चित करता है कि अल्फा नॉन-स्टॉक स्पैसेफिक रिस्क फैक्टर से आसानी से अभिभूत न हो.

पोर्टफोलिया में विवधता के कारण आप अपने निवेश को सुरक्षित बनाए रख सकते हैं. इसलिए एक ही बास्केट में अपने सभी स्टॉक्स नहीं रखने चाहिए. बल्कि इनका चयन रिस्क की भूख, डेट, फिक्स्ड इनकम, गोल्ड और रियल स्टेट के आधार पर होना चाहिए. स्टॉक का विभाजन आपको एक निवेश बचाव देगा और आपकी पूंजी की रक्षा करेगा.

इमरजेंसी फंड तैयार रखें

ये मार्केट क्रैश से बचाने के लिए सबसे बढ़िया सुरक्षात्मक तरीका है. निवेशकों के पास अच्छा सरप्लस के साथ इमरजेंसी फंड होना चाहिए, इससे आपको अपने निवेश को बेचने की जरूरत नहीं पड़ेगी और न ही नौकरी जाने और दूसरी इमरजेंसी की स्थिति में आपको बेचने से रोकेंगे. आदर्शरूप से, निवेशक के पास कम से कम 6 महीने का कैश मौजूद होना चाहिए, जो आपके जीवन को चलाने के जरूरी है.

अधिक लाभ न उठाएं

सबसे पहले, उधार के पैसे से शेयर बाजारों में निवेश न करें. एक बार जब आप मुनाफा कमा लेते हैं, तो आपकी पहली प्राथमिकता आपके किसी भी कर्ज आप अपने पोर्टफोलियो को मार्केट क्रैश से कैसे बचाते हैं? को चुकाने की होनी चाहिए.यह खासकर तब उपयोगी है यदि आपके पास बहुत अधिक इंटरेस्ट लोन है जैसे क्रेडिट कार्ड बैलेंस राशि या पर्सनल लोन जो ज्यादा ब्याज आकर्षित करते हैं.

बाजार में गिरावट के संकेत, क्‍या आप अपने पोर्टफोलियो को मार्केट क्रैश से कैसे बचाते हैं? आपको अपने न‍िवेश पोर्टफोलियो में बदलाव करना चाहिए?

कोई नहीं जानता कि दिन के अंत तक मार्केट किस तरह का व्‍यवहार करेगा. फिर क्रैश के बारे में तो अनुमान लगाना तो नामुमकिन है.

म्‍यूचुअल फंड निवेशकों के इन सवालों के जवाब दे रहे हैं वडोदरा स्थित फाइनेंशियल एडवाइजरी फर्म एबीएम इंवेस्‍टमेंट के संस्‍थापक राज तलती.

तलती के मुताबिक, कोई नहीं जानता कि दिन के अंत तक मार्केट किस तरह का व्‍यवहार करेगा. फिर क्रैश के बारे में तो अनुमान लगाना तो नामुमकिन है. लेकिन, मौजूदा आर्थिक आंकड़े दिखाते हैं कि निकट भविष्‍य में बहुत बड़ी गिरावट की गुंजाईश नहीं है. लेकिन, कुछ तरह के खतरे बाजार के साथ हमेशा जुड़े होते हैं. इनमें भूराजनीतिक संकट, बढ़ती महंगाई दर, राजनीतिक अस्थिरता या महामारी जैसे अचानक आने वाले ईवेंट शामिल हैं.

जैसा कि पहले ही बताया बताया गया है कि बाजार के बारे में अनुमान लगा पाना नामुमकिन है. अगर आपने दिसंबर में मुनाफावसूली की है तो आप बहुत अच्‍छी तरह जानते होंगे कि बाजार उसके बाद कैसे दौड़ा है. कई बार आप बाजार के बारे में शायद अनुमान लगा भी लें. लेकिन, नियमित तौर पर ऐसा कर पाना संभव नहीं है.

अच्‍छा है कि बाजार को लेकर लंबी अवधि का नजरिया रखा जाए और थोड़े समझदारी का परिचय दिया जाए. आप सवाल करें कि अब से 3 साल से 5 साल के भीतर अर्थव्‍यवस्‍था को आप कहां देखते हैं. अगर आपको लगता है कि अर्थव्‍यवस्‍था बढ़ेगी तो गिरावट आने पर मौके तलाशने चाहिए और निवेश करना चाहिए. अगर लगता है कि स्थिति खराब होगी तो निकलना बेहतर होगा.

टैक्‍स सेविंग्‍स के लिए अब जब सिर्फ दो महीने बचे हैं, तो ईएलएसएस में 5 साल की अवधि को ध्‍यान में रखकर निवेश किया जा सकता है. ऐसे में 5-6 फीसदी की गिरावट से शायद ही आपके अंतिम रिटर्न पर कोई असर पड़ेगा. लेकिन, छोटी अवधि की अस्थिरता से बचने और इस बात से संतुष्‍ट होने के लिए कि आपने मार्केट के उच्‍चतम स्‍तर पर निवेश नहीं किया है, इसके लिए आप 8 किस्‍तों में पैसा लगा सकते हैं. हर हफ्ते इसे निवेश करें ताकि आपको एवरेजिंग का फायदा हो.

अपने पोर्टफोलियो को रीबैलेंस करना कई बातों पर निर्भर करता है. अगर आपकी कोई छोटी अवधि की जरूरत नहीं है, 10-15 फीसदी की अस्थिरता से परेशान नहीं होते हैं, छोटी से मध्‍यम अवधि के लिए पर्याप्‍त लिक्विडिटी है, नियमित रूप से समीक्षा करते हैं या म्‍यूचुअल फंड के जरिये निवेश करते हैं तो नहीं लगता है कि बहुत बदलाव का कोई कारण बनता है. अगर आपके पहले से तय एलोकेशन में कोई बदलाव हुआ है तो जरूर बदलाव किया जा सकता है.

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